ADM7030 TN1 : Activité d’intégration en planification financière

TRAVAIL NOTÉ

Titre du travail (Pondération)

Feuille d’identité

Nom                         Prénom                

Numéro d’étudiant                        Trimestre        Printemps 2023        

Adresse                

                     Code postal                

Téléphone        Domicile                             Travail                     

        Cellulaire                

Nom du professeur ou son délégué   Clément Hudon et Sana Arfaoui         

Réservé à l’usage du professeur ou son délégué

Date de réception                             Date de retour                     

Note                     

[pic 3][pic 4]Date d’envoi                     

Introduction 

Dans le cadre du cour « Activité d’intégration en planification financière » de l’Université Téluq. Nous devons analyser une situation fictive où le client M. Bélanger désire débuter une planification financière.

Suite à un premier entretien téléphonique, une première rencontre fictive entre M. Bélanger un nouveau millionnaire de la loterie qui est accompagné de sa fille Liliane et d’un planificateur financier M. Trudel a été déposée sur le site web du cour. Nous survolerons donc les quatre étapes importantes d’un processus d’entrevue et en conclusion nous émettrons des recommandations sur les améliorations à apporter afin de devenir plus performant en optimisant le temps requis pour le planificateur financier ainsi que pour son client. Cet exercice est basé avant tout sur l’analyse de la communication verbale et non verbale, l’analyse de la préparation à l’entrevue, de la prise de contact, de la collecte d’informations et de la conclusion de l’entrevue.

Avant d’établir une planification financière, il faut avant tout la rencontre entre un planificateur financier et un client ayant réalisé l’importance de bien structurer ses finances. C’est par la première communication que s’établit entre autres la confiance du client envers son expertise financière. Voici un extrait du volume La planification financière personnelle de Rolland G. Plamondon et Pierre Sauvé 7e éditions « Les finances personnelles sont de prime abord associées à l’argent, sujet qui soulève les passions et la méfiance chez plusieurs…».

Cette rencontre doit avant tout mener à un lien de confiance afin que le client désire vous confier des informations sensibles concernant ses finances personnelles ainsi que la façon dont il désire les faire fructifier et même de la façon dont il désire protéger ses proches contre un éventuel décès. La communication est donc la première étape afin d’établir une relation de confiance entre un client et un planificateur financier. Ce lien de confiance servira entre autres à la collecte d’informations sensibles afin d’établir une planification efficace.

Analyse de la préparation à l’entrevue

La prise de contact débute avant tout par la communication selon Wikipédia la communication se résume comme suit «la communication est le passage obligé pour entrer en relation avec autrui ». Il est donc primordial pour un planificateur financier de communiquer de façon efficace avec son client, de bien comprendre les implications de la communication. L’étape de la préparation à l’entrevue n’est pas incluse dans la vidéo mais nous pouvons facilement analyser le faible niveau de préparation du planificateur et de son client à mener une première rencontre efficace. M. Trudel ne semble pas être en mesure de cerner avec exactitude les besoins de son client.

M. Trudel, ne semblait pas bien préparer à rassembler les informations importantes à recueillir afin de bien diriger l’entrevue. Il ne semble pas maitriser l’objectif de la rencontre. Dès la prise de contact avec un nouveau client, il est primordial de bien comprendre les objectifs recherchés par le client et surtout les informations pertinentes à recueillir.

M. Bélanger ne semble pas être très précis dans ses objectifs, le but de la première rencontre avec un planificateur financier est avant tout comprendre ses propres besoins. Nous comprenons que le but de M. Bélanger est de protéger son capital afin de maintenir un niveau de vie confortable et de protéger également sa nouvelle conjointe Françoise advenant son décès. «je m’attends à avoir de votre part des conseils concernant les avoirs que j’ai depuis que j’ai gagné 1,5 millions à la loterie… je voudrais faire en sorte que Françoise puisse être assurer d’une certaine sécurité financière ».

Beaucoup de questions auraient pu être recueillies à l’étape de la préparation de l’entrevue. Une bonne planification aurait été de regrouper les questions par sujets en établissant une liste de questions par catégorie, M. Trudel aurait gagné en efficacité et le client aurait été mieux dirigé dans ses réponses et par la même occasion le client aurait pu réaliser qu’elles sont ses propres objectifs financiers.

Afin de bien se préparer et également de préparer son nouveau client, il est primordial de se fixer des objectifs, de choisir la forme que prendra l’entrevue et ainsi de préparer le contenu de l’entrevue et les documents à prévoir.

...