ADM 7030 Activité d’intégration en planification financière

[pic 1]

ADM 7030

Activité d’intégration en planification financière

TRAVAIL NOTÉ 2

40 % de la note finale

Feuille d’identité

Nom         Laabidi        

Prénom      Mouna

Trimestre    ETE

Date d’envoi : 04/01/2020

Réservé à l’usage de la personne tutrice[pic 2]

Note           

Commentaires :

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

RAPPORT DE PLANIFICATION FINANCIERE INTEGREE

Présenté a :

Monsieur Raymond Lemieux et Madame Ginette Lapierre

Par : Mouna Laabidi

De

La Firme Avenir

[pic 3]

Planification financière pour un avenir financier sécurise

Tables de matières

1. Objectifs de rapport        1
2. Analyse de la situation actuelle        1
3. Bilan familial        1
4.  Budget familial        1
5. Calcul des disponibilités financières et des liquidités sur trois ans        2
6. La programmation des disponibilités financière sur trois ans         2
7. Conclusion        2
8. Annexe        3
9. Questionnaire        9

1. Objectifs de rapport

 Mr Lemieux et Madame Lapierre, ce rapport a pour objectif d’évaluer votre situation financière actuelle et mettre en place des changements appropriés à vos besoins et vos objectifs à court et long terme.

Il contient une analyse des informations financières personnelles actuelles concernant vos revenus, dépenses, actifs, passifs, assurances et placements pour trouver les meilleures stratégies possibles par le biais des hypothèses et des calculs afin d’atteindre vos objectifs et faire les recommandations nécessaires pour:

• Âge de retraite espéré (choix entre 60 ou 65 ans) selon la disponibilité financière
• Remboursement des dettes
• Épargne suffisant pour ne pas manquer d’argent à la retraite
• Garder la même qualité de vie actuelle à la retraite
• Payer les études de votre enfant
• Contribuer au CELI
• Garantir l’avenir de votre enfant jusqu’à l’âge de 25 ans en cotisant au REEE

1. Analyse de la situation actuelle

Nous allons établir le budget pour équilibrer les revenus avec les dettes, les dépenses afin d’arriver à une épargne permettant d’atteindre vos objectifs

Après une analyse de votre situation actuelle vos revenus sont élevés et votre niveau d’endettement est bas.

1. Bilan familial

Le bilan familial est un outil qui vous permet de calculer l’avoir nette en traçant une liste de tous les actif et passifs. La valeur de l’avoir nette positif dans votre bilan (511 340$ ) est un bon indice pour la réalisation de vos objectifs

L’annexe 1 représente une explication plus ample sur le contenu de bilan familial.

1.  Budget familial

Dans l’annexe 2 vous trouvez une liste de tous les ressources et les dépenses familial.  Votre budget familial vaut 74 400 pour l’année 2018-2019.

1. Calcul des disponibilités financières et des liquidités sur trois ans

Ce sont la portion de revenus consacrés pour le paiement de vos dettes. Il représente 34 207 pour le première année, 33 786 pour la deuxième année et 33 333 pour la troisième année.

L’annexe 3 vous fournit plus de détails de calcul.

1. La programmation des disponibilités financière sur trois ans

Le montant résultant de calcul des disponibilités financières et des liquidités vous permet de mettre une stratégie pour le paiement des dettes provenant de cartes de crédits, marge de crédits et les prêts autos ainsi que la cotisation dans vos REER et au REER de votre enfant.

1. Conclusion

Les résultats obtenus dans le bilan familial, le budget familial, les disponibilités financières et les liquidités ainsi que la programmation des disponibilités financières nous permet de conclure que dans cette phase vous êtes dans une situation financière assez satisfaisante pour atteindre vous objectifs

1. Les annexes

Annexe 1 : LE BILAN FAMILIAL

...