Cas pratique : assurance des biens
Commentaire de texte : Cas pratique : assurance des biens. Recherche parmi 298 000+ dissertationsPar ztk06 • 25 Mars 2023 • Commentaire de texte • 1 444 Mots (6 Pages) • 309 Vues
CAS PRATIQUE
Assurance des biens[pic 1]
ÉTAPE 1[pic 2]
Vous recevez M. et Mme TRAORE pour un rendez-vous dédié en assurance. Ils sont très sceptiques, ils ont accepté le rendez-vous car il vous apprécie mais ils estiment qu’ils n’ont pas de temps à perdre avec le genre de futilité qu’est l’assurance, il préfère largement parler de leurs placements financiers.
QUESTIONS[pic 3]
- Aussi, au vu des éléments en votre possession établissez un premier bilan d’assurance de vos clients.
- Dans un deuxième temps, établissez la liste des informations qu’il est utile de recueillir pour établir un bilan complet.
- À ce stade, votre animateur endossera le rôle des clients afin de répondre à vos questions.
- Ensuite, établissez une proposition de qualité et déterminer une argumentation solide afin de convaincre les clients de l’intérêt d’être bien assurés.
- Enfin, exposez aux clients (votre animateur) votre proposition argumentée.
Votre objectif est de répondre aux besoins de vos clients, de leur apporter un conseil pertinent, de répondre à leurs objections et de conclure la vente.
Documents[pic 4]
Dossier client
MONSIEUR | MADAME | |
État civil | ||
Nom | TRAORE | TRAORE |
Nom de jeune fille | LAVIE | |
Prénom | FRANCOIS | FANNY |
Date et lieu de naissance | 16/01/N-35 à Paris | 26/11/N-37 à Paris |
Nationalité | Française | Française |
Situation de famille | Marié | Mariée |
Régime | Légal | Légal |
Enfants | 3 : Gaspard 5, Paul 8, Lucas 15 | |
Domicile | ||
Adresse | 11 Allée Auguste Renoir | 11 Allée Auguste Renoir |
Propriété et quotité | Propriétaire de sa RP | Propriétaire de sa RP |
Évaluation du bien / part de propriété Mensualité par client Assurance des emprunteurs | 900 000 € 1 500 € | 900 000 € 1 500 € |
Situation professionnelle | ||
Profession | Ingénieur agro-alimentaire | Ingénieur agro-alimentaire |
Employeur | Danone | Danone |
Ancienneté | Depuis N-15 | Depuis N-18 |
Domiciliation salaire | 70 000 € annuels nets | 80 000 € annuels nets |
Comptes détenus à la Banque | ||
Compte | Type dépôt à vue Titulaire : compte dépôt joint Solde créditeur : 6 000 € | Type dépôt à vue Titulaire : compte dépôt joint Solde créditeur : 6 000 € |
Services | Carte VISA premier : oui | Carte VISA premier : oui |
Épargne bancaire | ||
Livret A | Solde : 20 000 € Date d’ouverture : 03/N-5 Versement mensuel : non | Solde : 22 000 € Date d’ouverture : 03/N-5 Versement mensuel : non |
LDDS | Solde : 10 000 € Date d’ouverture : 01/N-5 Versement mensuel : non | Solde : 9 000 € Date d’ouverture : 01/N-5 Versement mensuel : non |
Épargne non bancaire | ||
Titres | PEA : 45 000 € | PEA : 35 000 € |
Assurance-vie | 20 000 € | 15 000 € |
Patrimoine immobilier | ||
Résidence principale | Appartement 6 pièces - sans besoin de travaux immédiats | |
Résidence secondaire | Maison Vexin 2 pièces - travaux importants à prévoir | |
Engagements – crédits | ||
Prêts sur résidence principale | CRD : 450 000 € - mensualité 2 000 € - assurance 100 % sur chaque tête | |
Prêts sur résidence secondaire | CRD : 119 000 € - mensualité 1 000 € - assurance 100 % sur chaque tête | |
MIF | ||
Profil | Dynamique | Dynamique |
Compte-rendu | ||
J-90 | Lors de ce rendez-vous très riche, les clients se sont dit satisfaits de leur relation surtout depuis que le crédit travaux sur leur résidence secondaire de 120 000 € a été mis en place. Les travaux vont pouvoir démarrer, il espère que dans trois mois tout sera fini et qu’ils pourront profiter de leur maison de campagne et du grand air. D’ailleurs, ça coïncidera presque avec la livraison de la nouvelle voiture électrique que monsieur a commandée, un petit bijou de technologie ! Madame est plus écolo, elle envisage de s’acheter un vélo ou une trottinette. |
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