Relation bancaire

INTRODUCTION

Les motivations pour le thème choisi trouvent leurs origines dans l'importance qu'à un conseiller financier a bien découvrir, lors du 1er entretien, un client ou futur client dans le but d'assurer un bon suivi pendant la relation commerciale.

L'objectif de ce sujet est de savoir quel est l'importance de la découverte du client/prospect du point de vue de la conformité ainsi que de démontrer en quoi la découverte du client est primordiale pour le suivi de la relation commerciale.

En quoi la découverte du prospect ou du client est-elle importante pour le suivi de la relation commerciale ? Quel est l'impact pour la banque d'avoir toutes les informations nécessaires concernant son client, ou son futur client ?

La découverte du prospect ou du client est la phase ou le conseiller clientèle financier ecoute et questionne le client pour identifier sa personnalité, ses besoins et ses attentes.

La relation commerciale représente un ensemble de contacts ou d'échanges entre un client et une banque au cours d'une période plus ou moins longue.

Il existe une différence entre les notions de prospect et de client. En effet, un prospect se définit comme un futur client potentiel de la banque tandis qu'un client y est déjà actif.

Cette étude a pour champs d'action, le seul cadre de la banque commerciale comme celle qui nous emploie actuellement.

Cette présentation aura pour objectif de montrer comment respecter la conformite/règlementation, tout en assurant le suivi de la relation commerciale.

Il nous conviendra ainsi, dans un premier temps d'énoncer, combien du point de vue de la confirmité et de la règlementation, il est important pour la banque de connaître parfaitement le prospect ou client, et ensuite de montrer comment la découverte du client/prospect amène la satisfaction, la fidélisation et le développement de la clientèle.

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