Devoir Personnel Techniques Bancaires

A) oui, ce premier entretien est d’une grande importance. En effet, il s’agit d’une entrée en relation.

Cet entretien présente donc enjeux commerciaux avec des précautions particulières à prendre et des vérifications d’usage à appliquer.

De plus, c’est la première image que va renvoyer une banque à son client.

B) Cet entretien possède une valeur commerciale qu’il faut bien appréhender.

Dans un premier temps, c’est une premier contact avec notre nouveau client qui va être sensible à l’accueil, à l’agencement de l’agence et du bureau. De plus, le conseiller doit veiller à ce que l’entretien se fasse en toute confidentialité.

La récolte des informations tels que l’état civil, l’environnement familial, la profession, les revenus vont nous permettre de mieux découvrir notre client pour ainsi adapter l’offre mais également découvrir certains risques.

Ces conditions de départ vont permettre à la cliente de se sentir en confiance pour pouvoir réaliser d’autres projets auprès de sa banque.

C) Ses relevés de compte vous nous permettre de vérifier certaines informations :

- le montant des revenus

- le fonctionnement du compte

- les charges : crédits, loyer, prêt immobilier

- les éventuels incidents de fonctionnement

Cela va nous permettre d’évaluer certains risques encourus à l’ouverture du compte mais aussi de détecter les possibles rebonds commerciaux.

D) La connaissance usuelle d’un client c’est être capable de pouvoir dire :

- qui est-il? Son identité

- que fait-il? Sa profession, son ancienneté, son employeur

- que possède t’il? Ses revenus, son patrimoine

- que lui faut-il? Ses besoins, projets, les services qui lui sont adaptés

E) Les documents à lui faire signer sont :

- la demande d’ouverture de compte

- le dépôt de signature

- le document qui indique que la convention de compte de dépôts lui a été remise

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